A persistência da Taxa Selic em patamares elevados (atualmente em 15% ao ano) continua sendo um fator crítico e de grande atenção para o ambiente de negócios brasileiro. Setores vitais da economia, como o comércio e a indústria, expressam publicamente sua preocupação com o alto custo do capital.

Para o empresário e o gestor financeiro, esse cenário não é apenas uma manchete econômica; é um desafio direto ao Fluxo de Caixa e à Viabilidade de Projetos. O Grupo Aureon, especialista em Gestão Financeira e Controladoria, detalha os impactos e as estratégias necessárias para prosperar em um ambiente de juros altos.

O Efeito Selic na Estrutura de Custos da Empresa

A Taxa Selic, sendo a referência para o custo do dinheiro no país, exerce uma pressão sistêmica sobre a saúde financeira das companhias:

Encarecimento do Crédito e Investimento: A taxa alta torna empréstimos, financiamentos e, principalmente, o capital de giro mais onerosos. Isso inviabiliza planos de expansão, modernização e a aquisição de novos ativos, freando o crescimento orgânico e sustentável do negócio.

• Gestão de Dívidas: Empresas que dependem de crédito para sua operação veem seus custos com dívidas aumentarem significativamente. O alto comprometimento do fluxo de caixa com o serviço da dívida (juros) reduz a capacidade de investimento e a margem de lucro.
• Pressão na Demanda: O crédito caro para o consumidor final diminui o seu poder de compra. Essa redução na demanda e nas vendas impacta diretamente o faturamento da empresa, exigindo uma reavaliação imediata da estrutura de custos fixos e variáveis.

A Estratégia de Sobrevivência e Crescimento em um Cenário Restritivo

Em momentos de juros altos, a Gestão Financeira de uma empresa precisa migrar de uma atuação meramente operacional para uma abordagem analítica e estratégica. A orientação do Grupo Aureon foca em três pilares essenciais:

• Otimização do Capital de Giro e Recebíveis: É fundamental ter um controle rigoroso sobre os prazos de recebimento versus os prazos de pagamento. A auditoria de recebíveis, por exemplo, é um processo que envolve a análise e verificação das transações financeiras relacionadas aos valores a receber, garantindo a confiabilidade e exatidão dos registros. Identificar e corrigir possíveis falhas nos processos, fraudes e irregularidades é vital para preservar o capital de giro.
• Redução e Reengenharia de Custos: A Selic alta exige uma “caça” estratégica a redundâncias e ineficiências. O BPO em Gestão Financeira e a Controladoria se tornam ferramentas indispensáveis, pois oferecem uma visão externa e profissionalizada para otimizar processos operacionais, reduzir custos com pessoal e despesas , e padronizar rotinas diárias, elevando a eficiência e a eficácia operacional.
• Tomada de Decisão Baseada em Dados (Data-Driven): Em um ambiente de alto risco, a decisão não pode ser intuitiva. O Controller terceirizado ou o BPO de Controladoria apoia a gestão com a premissa de antecipar tendências e garantir que a empresa se mantenha rentável. Isso se dá por meio da elaboração de demonstrativos econômicos, relatórios gerenciais e a análise de indicadores chave, transformando números em Inteligência Financeira para o crescimento do seu negócio.

Conclusão: A Gestão do Futuro ao Seu Alcance

A alta taxa de juros não precisa ser um limitador de crescimento, mas sim um catalisador para a profissionalização da gestão. O Grupo Aureon possui 12 anos de experiência em levar soluções para profissionais liberais, pequenas, médias e grandes empresas.

Nossos serviços de BPO Financeiro, Controladoria e Auditoria de Recebíveis fornecem a expertise de um time de especialistas, com sócios com mais de 30 anos de experiência , para apoiar a tomada de decisões, garantir a confiabilidade dos dados e construir um crescimento orgânico e sustentável.

O Grupo Aureon tem a solução de gestão e controle ideal para o tamanho do seu negócio. Otimize seu fluxo de caixa, reduza custos e tome decisões estratégicas com segurança. Entre em contato com nosso time de especialistas.